Un CRM para corredurías de seguros debe ir más allá de la comunicación y convertirse en un entorno seguro que integre información, clientes y operativa.
📰 Cuestionario contestado por Ana Sánchez, directora de Estrategia Digital y Transformación en ebroker, para SegurosNews.
¿Cómo puntuaría al sector asegurador en cuanto a su nivel tecnológico?
El sector ha evolucionado de forma notable en los últimos años haciendo un esfuerzo claro en inversión tecnológica y eso se nota. No obstante, el nivel tecnológico no se mide solo por lo que tienes, sino por lo que eres capaz de hacer con ello. Y ahí todavía hay recorrido.
El reto no es añadir capas aisladas de tecnología, sino construir un modelo integrado donde el dato, la seguridad, los procesos y la eficiencia formen parte de un mismo sistema. En ebroker llevamos más de 25 años trabajando precisamente en eso: dotar a las corredurías de una solución integral que evoluciona con el negocio.
¿Cuáles son las áreas dentro del sector más desarrolladas tecnológicamente y las que considera que están más atrasadas?
Hoy existen soluciones suficientes. Las áreas más retrasadas del sector no lo están por falta de tecnología, sino por cómo se integran dentro de una única solución. Cuando dato, comunicación y procesos no forman parte de un mismo sistema, se genera complejidad en lugar de valor.
Desde ebroker estamos avanzando en la construcción de un sistema inteligente donde el corredor disponga de una visión 360º de su negocio y de sus clientes.
Un CRM no es solo centralizar comunicaciones, es integrar toda la información, la relación y la operativa en un único entorno, con contexto, trazabilidad y capacidad de acción.
Construir ese modelo exige un proceso riguroso, donde la integración, la calidad del dato y la seguridad son fundamentales. Por eso es imprescindible garantizar que herramientas y proveedores cumplamos con los máximos estándares de seguridad y normativa —como DORA—. La ciberseguridad no es un añadido, es la base sobre la que debe construirse cualquier evolución tecnológica en el sector.
¿Cree que el sector está satisfaciendo las demandas del cliente en cuanto a su experiencia digital con compañías y mediadores?
Se ha avanzado en digitalizar puntos de contacto, pero no tanto en hacer que la experiencia sea realmente fluida. El cliente sigue percibiendo fricción porque la información no siempre fluye bien entre los distintos actores.
En este sentido desde ebroker venimos liderando desde hace más de 25 años de manera innovadora el desarrollo de soluciones tecnológicas orientadas a conectar de forma eficiente, segura y estandarizada a las corredurías con las entidades aseguradoras, anticipándonos a los modelos actuales de intercambio de información.
Todo ello se traduce para el cliente en menos esperas, menos errores y eficiencia en la gestión. Cuando la información fluye bidireccionalmente entre mediador y compañía, el cliente recibe respuestas más rápidas y coherentes, aumentando su satisfacción.
La mayor parte del sector afirma que ya está utilizando la IA ¿cree que la IA será un elemento disruptivo en el futuro del sector?
La IA será disruptiva, pero no por sí sola. Aún hay más discurso que aplicación real. La IA no es una estrategia, es una herramienta, y su valor depende totalmente de cómo se integre en el negocio.
Estamos entrando en una nueva etapa, donde los sistemas no solo responden, sino que son capaces de percibir, decidir y ejecutar tareas de forma autónoma. Pero sin datos de calidad, procesos bien definidos y entornos seguros, su impacto será limitado.
La disrupción no vendrá por adoptar IA, sino por aplicarla con criterio y con un objetivo claro. Ahí es donde la IA deja de ser promesa y empieza a generar valor.
¿En qué áreas en concreto de las empresas del sector puede ser decisiva la implantación de la IA?
La implantación de la IA puede ser decisiva en áreas muy concretas. No obstante, el objetivo no debe pasar solo por automatizar tareas de forma independiente, sino que cada acción tenga contexto, trazabilidad y esté alineada con la operativa del negocio.
En ebroker estamos avanzando en el desarrolo de agentes de IA capaces de ejecutar tareas de forma autónoma, pero siempre integrados en el flujo real de trabajo del mediador. No como elementos aislados, sino como parte de una estrategia de gestión inteligente del cliente.
Por eso hablamos de un entorno único, donde el corredor dispone de una visión completa y accionable sin salir de su sistema de gestión.
Ahí es donde realmente se produce el impacto: en liberar tiempo, mejorar decisiones y permitir que el mediador se centre en asesorar mejor y hacer más eficiente su negocio.
¿Cree que la implantación masiva de la IA acabará con el contacto personal en la atención y asesoramiento del cliente?
El papel del mediador es hoy más crítico y valioso que nunca.
La IA debe eliminar carga operativa, no sustituir la relación. Su función es liberar tiempo para que el corredor pueda centrarse en lo que realmente aporta valor: el asesoramiento, el criterio y la cercanía con el cliente.
Desde ebroker trabajamos precisamente en ese equilibrio, desarrollando tecnología que reduzca la fricción del día a día y permita al mediador dedicar más tiempo a una relación más próxima, más informada y de mayor valor para sus clientes.
¿Cómo valora el nivel tecnológico de los mediadores y en qué aspectos tecnológicos deben mejorar más?
El nivel ha mejorado mucho en los últimos años, eso es evidente. El mediador ha hecho un esfuerzo importante por adaptarse y profesionalizar su uso de la tecnología.
Ahora el foco no está en incorporar más herramientas, sino en utilizarlas mejor. Muchas veces el problema no es la falta de tecnología, sino la fragmentación y la falta de integración entre soluciones.
Lo que realmente se necesita el mediador es trabajar en un entorno donde todo esté integrado, donde la información esté centralizada y donde la tecnología no complique, sino que simplifique. Ahí es donde soluciones como ebroker aportan valor: ayudando a que todo funcione de forma ordenada, cumpliendo con los estándares de seguridad y cumplimiento normativo y con sentido dentro del negocio.
¿Desea hacer alguna aportación adicional que considere relevante compartir y que no hayamos mencionado en los anteriores puntos?
El sector está en un momento de alta presión por incorporar tecnología, pero innovar no es adoptar todo, sino saber elegir qué aporta valor real al negocio.
En ebroker llevamos más de 25 años cubriendo de forma integral las necesidades del mediador, evolucionando continuamente nuestra tecnología para adaptarnos a sus retos, siempre bajo criterios de seguridad, cumplimiento normativo y estabilidad. La diferencia entre mediadores no la marcará quién tenga más tecnología, sino quién la utilice mejor.
Además, que nos encontramos trabajando en el desarrollo de un CRM inteligente y herramientas IA que harán más fácil el día a día del corredor de seguros.
Compartir:
